Défiscalisation6 min
PER : défiscaliser aujourd'hui, préparer sa retraite demain
Comprendre le Plan d'Épargne Retraite (PER) : fonctionnement, plafond de déduction, fiscalité à la sortie et cas où il devient vraiment intéressant.
Lire l'articleConseillère en investissements et finances personnelles, je vous aide à mettre en place une méthode pour investir intelligemment et régulièrement, afin de réaliser vos objectifs de vie.
Mon objectif : vous faire passer à l'action sur vos finances personnelles.
Tout au long de l'accompagnement, mon maître mot est la pédagogie : je veux que vous compreniez les tenants et aboutissants de chaque investissement proposé, pour pouvoir prendre des décisions éclairées.
Surtout, vous donner envie de commencer à investir pour votre avenir, plutôt que de laisser ce sujet dans un coin de votre tête.
AMF · certifiée|ORIAS · N° 25006724|CNCEF
Mon approche
Pédagogie et transparence au cœur de mon accompagnement
Comprendre avant de décider. Je vous encourage à poser toutes vos questions, même celles qui vous paraissent évidentes. Plus vous en poserez, plus je serai rassurée sur une chose : vous prenez votre décision en comprenant réellement ce que vous faites et pourquoi vous le faites.
- Comprendre chaque étape avant de décider.
- Co-construire la stratégie avec vous, pas à votre place.
- Personnaliser l'accompagnement selon votre profil et vos ambitions.
- Prendre le temps de bien comprendre vos placements.
Mieux comprendre, c'est déjà mieux investir.
Quel que soit votre point de départ
Que vous commenciez tout juste à épargner ou que vous ayez déjà construit un patrimoine, l'important est de savoir quoi faire aujourd'hui pour avancer vers vos objectifs.
Il n'est pas nécessaire d'avoir un patrimoine important pour commencer à investir. Cela peut démarrer avec 100 € par mois.
L'essentiel est de commencer avec une stratégie adaptée à votre situation, puis de la faire évoluer avec vous.
Structurer
Donner de la cohérence à votre patrimoine et définir une stratégie adaptée à vos objectifs.
Développer
Construire une allocation d'investissement équilibrée, en finance comme en immobilier.
Protéger
Sécuriser votre famille, vos revenus et votre patrimoine face aux aléas de la vie.
Transmettre
Anticiper la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions civiles et fiscales.
La méthode
Votre accompagnement, étape par étape.
- 01
Identification des objectifs
Un premier échange pour comprendre votre situation, vos projets, vos objectifs et votre rapport à l'investissement.
- 02
Audit patrimonial
Analyse globale de votre situation : épargne, fiscalité, immobilier, retraite, investissements et stratégie existante.
- 03
Présentation des préconisations
Stratégies possibles, projections, opportunités et points de vigilance — expliqués avec clarté.
Puis un suivi dans le temps :
- un point annuel
- des ajustements si votre situation évolue
- une newsletter pédagogique mensuelle
À l'issue de l'accompagnement, vous restez entièrement libre de suivre ou non la stratégie proposée. Mon rôle est de vous conseiller, de vous expliquer et de vous donner toutes les clés pour décider. La décision finale vous appartient toujours.
Missions de conseil ponctuelles
Besoin uniquement d'un regard extérieur ?
Vous souhaitez faire le point sur votre patrimoine sans nécessairement mettre en place de nouvelles solutions ? Je propose également des missions de conseil ponctuelles, indépendantes de tout accompagnement dans la durée.
Audit stratégique
Est-ce que je suis sur la bonne voie ?
Un diagnostic d'une heure pour prendre de la hauteur sur votre patrimoine, vérifier sa cohérence avec vos projets et identifier les sujets qui méritent votre attention.
- Vue d'ensemble de votre situation patrimoniale
- Cohérence avec vos projets de vie
- Identification des éventuels angles morts
- 2 à 3 priorités à traiter
Diagnostic global – sans engagement sur la suite.
Étude patrimoniale approfondie
Quelle stratégie mettre en place ?
Sur devistarification adaptée à votre situation
Pour les situations qui nécessitent une analyse plus poussée, des projections ou la comparaison de plusieurs stratégies patrimoniales.
- Analyse patrimoniale approfondie
- Scénarios et projections chiffrés
- Arbitrages et comparaison de stratégies
- Transmission, immobilier, retraite, problématiques dirigeant/pro-perso selon la situation
- Plan d'action hiérarchisé
Simulateurs
Visualiser pour mieux comprendre
Quelques outils simples pour se faire une première idée. Ils ne remplacent pas un échange, mais ils aident à poser les bonnes questions.
10 000 €
300 €
20 ans
5 %
3 %
1 %
Capital projeté
128 290 €
Dont 46 290 € de gains potentiels
Total versé
82 000 €
Cette simulation ne prend pas en compte la fiscalité.
Simulations indicatives. Aucune valeur ne constitue une promesse de rendement.
Témoignages
Ils/elles m'ont fait confiance
5,0 sur Google
Le journal
Éclairages patrimoniaux
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Lire l'articleQuestions fréquentes
Il existe deux façons de travailler avec moi. 1. Le parcours d'accompagnement classique : les trois premiers rendez-vous (découverte, audit patrimonial et présentation de la stratégie) sont entièrement gratuits et sans engagement. Ils nous permettent d'analyser votre situation et de construire ensemble une stratégie adaptée à vos objectifs. Si vous décidez ensuite de mettre en œuvre tout ou partie de cette stratégie, je suis rémunérée par les partenaires auprès desquels les solutions sont souscrites, sous la forme de commissions dont le montant varie selon les produits concernés. 2. Les missions de conseil ponctuelles, indépendantes de tout accompagnement dans la durée : vous me rémunérez uniquement pour mon expertise et un regard extérieur. L'audit stratégique est proposé à un tarif fixe pour un diagnostic d'une heure ; l'étude patrimoniale approfondie fait l'objet d'un devis adapté à votre situation.
Non. Le premier échange sert à comprendre votre situation. Vous êtes libre de réfléchir, comparer, ou de ne rien mettre en place.
Conformément à la réglementation MIF 2, je n'exerce pas un conseil dit « indépendant », car je suis rémunérée par les partenaires avec lesquels je travaille lorsque vous mettez en place une solution. Cette rémunération vous est présentée en toute transparence. En revanche, je ne suis liée à aucun établissement bancaire ni à aucune compagnie d'assurance. Je sélectionne les solutions parmi des partenaires reconnus en fonction de votre situation, de vos objectifs et de vos intérêts, avec une seule priorité : vous proposer une stratégie patrimoniale adaptée, claire et cohérente sur le long terme.
Une banque vend principalement ses propres produits. Mon rôle est de comparer, d'expliquer et de choisir avec vous ce qui est pertinent — pas de vous proposer un catalogue interne.
Il n'y a pas de seuil. On peut commencer avec quelques dizaines d'euros par mois. Ce qui compte, c'est la régularité et la cohérence.
Bien sûr. Une grande partie de mes clients démarrent. Mon métier consiste justement à expliquer simplement et à avancer à votre rythme.